بروکر چیست، چه خدماتی ارائه می‌دهد ؟

 

بروکر چیست؟

شاید تاکنون کلمه «بروکر» را شنیده باشید، چه در رابطه با امور مالی و چه در بازارهای دیگر. احتمالا در ابتدا این سوال برایتان پیش می‌آید که بروکر چیست و چه کاری انجام می‌دهد. بروکر یک شخص مستقل یا شرکتی است که معاملات مالی را به نمایندگی از طرف افراد متقاضی، سازماندهی و اجرا می‌کند. آنها می‌توانند این کار را در چندین کلاس دارایی مختلف، از جمله سهام، فارکس، املاک و بیمه انجام دهند.

هر زمان که نوسان در بازارهای مالی وجود داشته باشد، شرکت‌های کارگزاری تمایل به خبرسازی دارند. اگر تا به حال در بورس یا بازار مالی دیگری سرمایه گذاری کرده باشید، مطمئنا این کار را با استفاده از خدمات یک کارگزاری انجام داده‌اید. نقش آنها به عنوان یک تسهیل کننده برای خریداران و فروشندگان آنها را به افراد بسیار مهمی در سیستم مالی تبدیل کرده و کارایی و نقدینگی را در بازار ایجاد می‌کند.

هزینه ای که توسط یک کارگزار یا شرکت کارگزاری اخذ می‌شود، اغلب بر اساس کمیسیون و درصدی از قیمت فروش یا خرید مشتری است، اگرچه برخی از کارگزاران برای خدمات خود، ترکیبی از این دو هزینه را دریافت می‌کنند.

بیشتر بخوانید : وظایف یک بروکر چیست؟

 

بیشتر بخوانید : مقایسه بروکر ها

وظایف یک بروکر چیست؟

علاوه بر اجرای سفارشات مشتری، کارگزاران ممکن است تحقیقات، برنامه‌های سرمایه گذاری و اطلاعات بازار را در اختیار سرمایه گذاران متقاضی قرار دهند. آنها همچنین ممکن است محصولات و خدمات مالی دیگری را که شرکت کارگزاری ارائه می‌دهد، به صورت متقابل به فروش برسانند، مانند دسترسی به پیشنهادات مشتری خصوصی که راه حل‌های مناسب را برای مشتریان با ارزش خالص بالا ارائه می‌دهد.

کارگزاران در بسیاری از صنایع فعالیت دارند. در بیشتر موارد، آنها نماینده فروشنده هستند. به عنوان مثال، کارگزاران املاک دارای مجوز، ممکن است ملک‌هایی را برای فروش تبلیغ کنند و به خریداران احتمالی نشان دهند. آنها همچنین ارزش بازار املاک را تعیین می‌کنند و به مشتریان خود در مورد پیشنهادات و سایر موارد مرتبط مشاوره می‌دهند.

اگرچه اکثر کارگزاران به نمایندگی از فروشندگان کار می‌کنند، اما برخی از آنها نماینده خریدار هستند. با این حال‌، آنها هرگز نمی‌توانند همزمان نماینده خریدار و فروشنده باشند. اگر چنین می‌کردند، تضاد در منافع ایجاد می‌شد.

 

بروکرها تنها برای مشتریان ثروتمند نیستند

در گذشته، تنها افراد ثروتمند از یک کارگزار برای معاملات بازار سهام استفاده می‌کردند. با این حال، اینترنت همه چیز را تغییر داده است. امروزه هزاران کارگزاری تخفیف آنلاین وجود دارد. کارگزاران آنلاین این امکان را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کنند که با هزینه‌های بسیار کمتر در مقایسه با همتایان خود قبل از پیدایش اینترنت، تجارت کنند.

 

مبانی و مقررات بروکر

شاید بپرسید استاندارد تاسیس یک بروکر چیست؟ جالب است بدانید کارگزاران در سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA)، نهاد خودنظارتی بروکرها ثبت‌نام می‌کنند. کارگزاران در ارائه خدمات به مشتریان خود، بر اساس «قاعده مناسب بودن» از استانداردی برخوردارند که مستلزم وجود دلایل منطقی برای توصیه برای محصول یا سرمایه گذاری خاص است.

بخش دوم این قانون، که معمولا با عنوان «مشتری خود را بشناسید» یا KYC شناخته می‌شود، به مراحلی اشاره می‌کند که یک کارگزار باید برای شناسایی مشتری و اهداف پس انداز خود انجام دهد، که به آنها کمک می‌کند تا دلایل منطقی توصیه‌ را تعیین کنند. کارگزار باید برای به دست آوردن اطلاعاتی در مورد وضعیت مالی مشتری، وضعیت مالیاتی، اهداف سرمایه گذاری و سایر اطلاعاتی که در ارائه توصیه استفاده می‌شود، تلاش معقولی بکند.

این استاندارد رفتاری با استانداردی که برای مشاوران مالی ثبت شده در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) به عنوان مشاوران سرمایه گذاری (RIA) ثبت شده است، تفاوت قابل توجهی دارد. بر اساس قانون مشاوران سرمایه گذاری در سال 1940، RIAها با اینکه هزینه‌های آتی مشتریان را افشا می‌کنند، دارای استاندارد امانت‌داری دقیق هستند تا همیشه در جهت منافع مشتری عمل کنند.

کارگزاران به عنوان نمایندگان مشتریان خود موظفند (بدون ذکر انگیزه مالی در قالب کمیسیون) بهترین قیمت ممکن را برای دارایی‌هایی که در حال معامله هستند، بدست آورند. بسته به نوع مجوز آنها، نوع ابزارهای مالی که آنها معامله می‌کنند یا خدماتی که ارائه می‌دهند، نامگذاری‌های حرفه‌ای متعددی برای کارگزاران وجود دارد.

برخی از کارگزاران داده‌های بازار را به شما ارائه می‌دهند و در مورد محصولاتی که می‌خواهید بخرید یا بفروشید – بسته به اینکه آنها یک کارگزار کامل خدمات هستند یا فقط اجرا می‌کنند – به شما مشاوره می‌دهند. با این حال، یک کارگزار باید دارای مجوز برای ارائه مشاوره و اجرای فروش باشد و آنها فقط زمانی از طرف شما معامله می‌کنند که به آنها مجوز دهید.

 

مزیت اصلی استفاده از بروکر چیست؟

مزیت اصلی استفاده از بروکر یا کارگزاری این است که آنها بازار خود را به خوبی می‌شناسند. به عبارت دیگر، آنها متخصص هستند. کارگزاران همچنین از گزارش‌های آتی اطلاع دارند. آنها می‌دانند با چه کسی صحبت کنند، چه کاری انجام دهند و مهمتر از همه، چگونه این کار را به خوبی انجام دهند.

یک کارگزار همچنین منابع و ابزار لازم برای دسترسی به گسترده‌ترین تعداد ممکن از خریداران را دارد. آنها این خریداران بالقوه را برای درآمدی که از خرید احتمالی پشتیبانی می‌کند، بررسی می‌کنند.

قبل از تصمیم گیری در مورد استخدام یک کارگزار، باید کمی تحقیق کنید. شما باید بررسی کنید که چه شرایطی در کشور یا بازار شما برای استفاده شخصی از عنوان بروکر وجود دارد. به عنوان مثال، در املاک و مستغلات، در اکثر مناطق جهان الزامات سختی برای استفاده از عبارت بروکر وجود دارد. در صنایع دیگر، مانند فروش هواپیما، مردم از این عنوان بسیار راحت‌تر استفاده می‌کنند.

 

انواع بروکر

چهار نوع بروکر اصلی وجود دارد: کارگزار سهام، کارگزار فارکس، کارگزار کامل خدمات و کارگزار تخفیف. با وجود اینکه همه آنها به عنوان یک تسهیل کننده بین شما و طرف دیگر عمل می‌کنند، اما عملکردی متفاوت از یکدیگر دارند. برخی از کارگزاران فقط برای اجرا مناسب هستند، در حالی که برخی دیگر کارها را اجرا، مشاوره و مدیریت می‌کنند. برای اینکه بدانید حوزه فعالیت هر بروکر چیست، به خلاصه‌ای از وظایف شغلی آنها که در ادامه آمده است، توجه کنید.

کالاها

سهام و شاخص ها

آخرین اخبار

 

بروکر سهام چیست؟

یک بروکر یا کارگزار سهام -که به عنوان کارگزار سرمایه گذاری نیز شناخته می‌شود- خرید و فروش سهام را مدیریت و اجرا می‌کند. از آنجا که برخی سرمایه گذاران فردی نمی‌توانند سهام را از بازار سهام خریداری کنند، به یک کارگزار سهام نیاز دارند. کارگزار سهامی را که افراد می‌خواهند در آن سرمایه گذاری کنند، خرید و فروش می‌کند.

 

بروکر فارکس چیست؟

یک کارگزار فارکس، که به عنوان کارگزار خرده فروشی نیز شناخته می‌شود، از طرف شما ارز خرید و فروش می‌کند. مزیت استخدام این بروکر چیست؟ مزیت استفاده از چنین شرکت کارگزاری شامل دسترسی 24 ساعته به بازار و توانایی پیش بینی سود جفت ارز در سراسر جهان است. کارگزاران فارکس سعی می‌کنند هزینه‌های خود را برای رقابتی ماندن در بازار به حداقل برسانند، اما شما همچنان هنگام معامله با آنها هزینه‌های خاصی از جمله اسپرد را می‌پردازید. معاملات در بازار فارکس به صورت جفت ارز انجام می‌شود، بنابراین شما می‌توانید جفت ارزی را که می‌خواهید معامله کنید، بخرید یا بفروشید – برای مثال GBP/USD.

 

بروکر کامل خدمات چیست؟

کارگزاران کامل خدمات یا مشاوران مالی، بیش از یک خدمت ارائه می‌دهند-مانند بازنشستگی و برنامه ریزی سرمایه گذاری، مشاوره مالیاتی و تحقیق. کسانی که وقت ندارند برنامه ریزی مالی خود را انجام دهند، ممکن است این نوع کارگزار برایشان مفید باشد. کارگزاران کامل خدمات معمولا با هزینه‌ای بالاتر از سایر هزینه‌های کارگزاری کار می‌کنند. تفاوت اصلی میان کارگزاران کامل خدمات و سایر کارگزاران، میزان خدمات آنها است.

 

بروکر تخفیف چیست؟

یک بروکر تخفیف یک کارگزار است که کارمزد کمتری دریافت می‌کند، زیرا آنها هیچ توصیه یا ارزش افزوده‌ای مانند تحقیق و برنامه ریزی برای تجارت شما ارائه نمی‌دهند، آنها فقط اجرا می‌کنند. به طور معمول هر چه معاملات بیشتری برای شما انجام دهند، هزینه آن نیز کمتر می‌شود. حال سوال پیش می‌آید که ایراد این مدل بروکر چیست؟ اگر این نوع کارگزاری را انتخاب می‌کنید، باید خودتان مجموعه‌ دارایی‌تان را مدیریت کنید.

 

تاریخچه پیدایش اولین کارگزاری در جهان

جالب است بدانید که اولین موارد ثبت شده بورس نیمه سازمان یافته، در رم و در زمان ژولیوس سزار در قرن دوم قبل از میلاد رخ داد. پس از فروپاشی امپراتوری روم، حدود 600 سال بعد، بازار سهام نیز با آن ناپدید شد. این پدیده با زمان رنسانس همراه شد. این فقط یک رنسانس در هنر، علم و ادبیات نبود، بلکه در امور مالی نیز رخ داد. شهرهای تجاری امروزی مانند ونیز، فلورانس و جنوا در ایتالیا، تجارت اوراق قرضه دولتی را آغاز کردند. در همان زمان در شمال اروپا، مواردی از معاملات سهام در معادن و کشتی‌ها به عنوان ابزاری برای تنوع ریسک وجود داشت.

قدیمی‌ترین بورس اوراق بهادار جهان که هنوز کار می‌کند را می‌توان در لندن یافت. بورس اوراق بهادار لندن (LSE) ریشه‌های خود را در «کافی شاپ جاناتان» در سال 1698 باز می‌کند. در اینجا، در عصر Starbucks دوران رنسانس، مشتری‌های ثروتمند با پول و فرصت در دست، به تجارت و تبادل اطلاعات می‌پرداختند. پس از 75 سال کار در جاناتان، همانطور که بعدها مشخص شد، کارگزاران منابع را جمع‌آوری کردند و ساختمانی ساختند که به LSE تبدیل می‌شد. در سال 1801، LSE به یک بورس اوراق بهادار کاملا تنظیم شده، تبدیل شد و در سال 1923، به عنوان اثبات کامل تاسیس کارگزاری، نشان خود را از پادشاهی بریتانیا دریافت کرد.

شاید این سوال به ذهنتان خطور کند که ریشه کلمه بروکر چیست؟ در مورد قدیمی‌ترین ریشه شناسی کلمه “broker” تا حدودی مناقشه است، اما می‌توان آن را در انگلیسی میانه جستجو کرد، از کلمه فرانسوی انگلیسی-نورمن “brocour”، که نشان دهنده خرده فروش است.